Распознавание бизнес-мошенничества и мошенничества с платежами: что это и как это предотвратить

Что такое обнаружение мошенничества с платежами?

Обнаружение мошенничества с платежами предполагает активный мониторинг и выявление мошеннических действий, связанных с финансовыми транзакциями. Это подразумевает анализ данных транзакций, закономерностей и поведения пользователей для обнаружения аномалий, нарушений или подозрительных действий. Цель — выявить и смягчить потенциальные риски до того, как они приведут к финансовым потерям, и не ждать, пока станет слишком поздно принимать меры.

Мошенничество с платежами может иметь серьезные последствия для бизнеса, включая финансовые потери, ущерб репутации и юридические последствия. Вот почему так важно иметь четкий план по выявлению мошенничества на ранних стадиях.

Разные типы мошенничества с платежами

Не все мошеннические схемы одинаковы. Вот несколько самых распространенных типов мошенничества с платежами в современном бизнес-мире:

• Захват аккаунта: При захвате аккаунта мошенники получают несанкционированный доступ к настоящим счетам путем кражи учетных данных или использования методов социальной инженерии.
• Фишинг: Фишинговое мошенничество может включать в себя поддельные электронные письма, текстовые сообщения или телефонные звонки, которые вынуждают людей выдать конфиденциальную информацию, например учетные данные для входа или финансовые данные. Мошенники часто выдают себя за уважаемые организации, побуждая жертв перейти по вредоносным ссылкам или предоставить конфиденциальную информацию.
• Мошенничество с кредитными картами: Мошенничество с кредитными картами — это когда мошенники получают несанкционированный доступ к информации о кредитной карте и используют ее для совершения мошеннических покупок или снятия наличных. Это может включать физическую кражу карты, скимминг данных карты или онлайн-взлом информации о карте.
• Кража личных данных: Кража личных данных предполагает мошенническое использование чьей-либо личной информации, включая имя, номер социального страхования и/или данные финансового счета, без его/ее согласия. Мошенники используют полученные личные данные для открытия новых счетов, совершения несанкционированных транзакций или других форм финансового мошенничества.
• Мошенничество с мобильными платежами: С появлением приложений для мобильных платежей мошенники начали использовать эти платформы для совершения мошеннических действий. Это может быть использование украденных платежных учетных данных, использование уязвимостей в системе безопасности приложения или проведение несанкционированных транзакций.

Предотвращение мошенничества с платежами

Предотвращение мошенничества с платежами является важнейшей частью общей защиты бизнеса от финансовых потерь и репутационного ущерба. Вот наши главные рекомендаци для защиты от мошенничества:

• Использование безопасных платежных систем: убедитесь, что ваши платежные системы и инфраструктура защищены. Это включает в себя использование технологии шифрования для защиты конфиденциальных данных во время их передачи и безопасное хранение информации о клиентах.
• Двухфакторная аутентификация: Внедрите двухфакторную аутентификацию (2FA) для онлайн-транзакций и доступа к учетной записи. 2FA добавляет дополнительный уровень безопасности, требуя от пользователей прохождения дополнительной проверки, например ввода уникального кода, отправленного на мобильное устройство, в дополнение к имени пользователя и паролю.
• Обучение и повышение осведомленности сотрудников: Расскажите своим сотрудникам о рисках мошенничества с платежами и мерах его предотвращения. Проведите тренинг по выяслению подозрительных действий и правильному поведению в случае их обнаружения.
• Системы обнаружения мошенничества: Внедрите надежные системы обнаружения мошенничества, которые смогут отслеживать транзакции в режиме реального времени и обнаруживать потенциально мошеннические действия. Настройте оповещения и пороговые значения, чтобы отмечать потенциально мошеннические действия для дальнейшего расследования.
• Регулярная сверка счетов: Регулярно сверяйте свои финансовые счета, чтобы оперативно выявлять любые несанкционированные или мошеннические транзакции. Отслеживайте историю транзакций, банковские выписки и отчеты платежных систем, чтобы всегда быть уверенными в законности всех транзакций. Сообщайте о любых несоответствиях или подозрительных действиях в соответствующие органы.
• Политика надежных паролей: Используйте правила надежности паролей для своих клиентов и сотрудников. Поощряйте использование сложных паролей, включающих комбинацию букв, цифр и специальных символов. Регулярно просите пользователей обновить пароли и рассмотрите возможность внедрения политики истечения срока действия паролей.
• Комплексная проверка поставщиков: Проводите комплексную проверку при выборе сторонних поставщиков, платежных систем и поставщиков услуг. Убедитесь, что они используют надежные инструменты для защиты ваших платежных данных. Ознакомьтесь с их политиками безопасности, сертификатами и опытом безопасной обработки платежных транзакций.

Часто задаваемые вопросы